Pensioen
Pensioen werkgever + AOW invoeren
Invoeren en bewerken
Het pensioen invoeren kan op twee manieren: via een bestand van MijnPensioenOverzicht.nl (dit is het snelste en het gemakkelijkste) of handmatig. Hiervoor zie je hieronder op deze pagina de instructies.
Je kan elke combinatie van deze twee gebruiken. Bijvoorbeeld: een klant kan een bestand uploaden, en jij kan dit vervolgens handmatig weer bewerken. Of andersom. Je kan ook het pensioen direct handmatig invoeren, dit is echter wel wat meer werk.
Dit geldt voor beide bewerken en invoeren. Uiteraard overschrijft nieuwere invoer de oudere, we bewaren wel altijd alle historie, net zoals bijvoorbeeld saldo historie bij een spaarrekening.
AOW bedragen
Zodra deze bekend zijn zetten wij de officiële AOW bedragen in Lumeo en daarmee wordt bepaald en gerekend. Uiteraard wordt hierbij onderscheid gemaakt in alleenstaand / samenwonend obv de burgerlijke status ingesteld bij het huishouden, en ook het aantal jaar opbouw en het kortingspercentage als iemand een aantal jaar in het buitenland heeft gewoond.
Hoe wordt het netto pensioen berekend?
Om het netto pensioen te kunnen berekenen, doen we het volgende:
- We nemen de jongste persoon van het huishouden (die dus als laatste de AOW leeftijd bereikt)
- We nemen de AOW-leeftijd van deze persoon (bv: 2051) en tellen 2 jaar bij dat jaartal op
- Dat jaartal gebruiken we voor de hele berekening van box 1
- Als er een jaartal in deze berekening gaat waarvan we nog niet de officiële belastingtarieven weten vanuit de overheid (grote kans dus, gezien het jaar vaak ver in de toekomst zal liggen), dan gebruiken we de tarieven van het laatst bekende jaar. Welk jaar dat is dat zie je bovenin als je de details van de bruto-netto berekening opent door op de drie puntjes (•••) te klikken.
Pensioen toevoegen via bestand van MijnPensioenOverzicht
De gemakkelijkste en snelste manier om in één keer het werkgevers + AOW pensioen toe te voegen is door de klant een bestand te laten downloaden van MijnPensioenOverzicht.
Omdat de klant natuurlijk alleen zelf kan inloggen bij MijnPensioenOverzicht, is het onderstaande iets wat de klant zelf moet doen, of ze moeten het bestand naar jou als adviseur mailen.
Bestand downloaden van MijnPensioenOverzicht
- Log in op mijnpensioenoverzicht.nl
- Op je computer? Scroll een stukje naar beneden en klik op Download pensioenoverzicht
- Op je telefoon? Klik onderaan op Download pensioenoverzicht
- Klik bij bestand op JSON
Bestand toevoegen op Lumeo
- Ga naar Pensioen
- Klik op '+ Pensioen'
- Kies de persoon van wie het pensioen is
- Kies voor 'Via bestand'
- Kies voor 'Van werkgever + AOW'
- Upload het bestand
Je kan alleen bestanden uploaden met data van 2025 of later.