Introductie financiële planning
Als je in je adviseurs-dashboard naar een huishouden gaat dan zie je daar een tabblad Planning. Dit is de startpagina van alles wat je met financiële planning kan doen.
Filmpje: functionaliteiten (17 min)
Een wat langer filmpje, maar heel belangrijk om mee te beginnen. Alle functionaliteiten komen aan bod, dus na het kijken weet je volledig hoe alles werkt. Van instellingen en data updaten, tot een plan beschrijving met AI en een planning delen met de klant.
Filmpje: voorbeeld planning
Dit is een filmpje waarin je ziet hoe je een planning inhoudelijk opbouwt. Het kan even een minuutje duren voordat het filmpje is geladen.
Het beginpunt van een planning is altijd een scenario
Een scenario is een verzameling met instellingen.
Dat gaat van simpele instellingen zoals stoppen met werken, tot en met detail instellingen zoals de startdatum voor het uitkeren van een lijfrente.
Deze instellingen samen bepalen hoe de planning eruit zal zien. Je hebt dus binnen een scenario meerdere grafieken die je kan bekijken.
Bijvoorbeeld: je maakt een plan om het inkomen richting de AOW-leeftijd af te bouwen. Je stelt een leeftijd in vanaf wanneer de klant nog 60% van het inkomen zal hebben. Met deze instelling kan je vervolgens de grafieken bekijken.
Je kunt meerdere scenario's (plannen) aanmaken zodat je deze kunt vergelijken en bespreken met de klant.
Ingevoerde data is het nu, de planning is de toekomst
Het allerbelangrijkste is dat de financiële data van de klant, die deze ook op het eigen klant-dashboard ziet, altijd de huidige situatie is.
Voer dus bijvoorbeeld geen einddatum voor een salaris in bij het huishouden, omdat je denkt dat iemand dan gaat stoppen met werken. Dat zijn echt instellingen die je invoert in de planning.
Simpele vuistregel: klant-data = nu, planning = toekomst.
Zorg dat klant data up-to-date is
Het belang van ingevoerde data die up-to-date is wordt daarmee nog meer benadrukt: het is natuurlijk goed om de planning te beginnen met data die klopt. De aannames, wensen en uiteindelijk ook het advies voer je in het scenario in, die kun je dan ook vergelijken met de huidige situatie.
Data updaten tijdens het plannen
Tijdens een gesprek is er altijd wel eens een "oh wacht even, dat cijfer klopt niet". Bijvoorbeeld als iemand vlak voor het gesprek een loonsverhoging heeft gehad.
Onder de grafiek zie je welke items er in deze grafiek worden gebruikt. Je kunt daar op de drie puntjes klikken (•••), de details van het item openen, en deze updaten. De grafiek update dan meteen.
Hiermee update je echt de data in het klant dossier, dus niet alleen voor de planning.
Items niet meenemen in de planning
Klik op het oogje om een item weg te laten uit de planning. Dit item wordt niet meer meegenomen in berekeningen, grafieken, etc. Het is alsof het item nooit was ingevoerd.
Handig om even snel situaties te zien als:
- "wat als we deze spaarpot niet hadden" (impact vermogensopbouw of tekort opvangen)
- "wat als deze lijfrente rekening er niet was" (impact op netto pensioen)
- "wat als we deze hypotheek niet hadden" (impact op vrij besteedbaar vermogen)
- Etc
