Introductie financiële planning
Als je in je adviseurs-dashboard naar een huishouden gaat dan zie je daar een tabblad Planning. Dit is de startpagina van alles wat je met financiële planning kan doen.
Het beginpunt is altijd een scenario
Een scenario is een verzameling met instellingen.
Dat gaat van simpele instellingen zoals de datums dat iedereen in het huishouden wil stoppen met werken, tot en met detail instellingen zoals de start datum voor het uitkeren van een lijfrente.
Deze instellingen samen bepalen hoe de grafieken eruit zullen zien. Je hebt dus binnen een scenario meerdere grafieken die je kan bekijken.
Bijvoorbeeld: je maakt een plan om het inkomen richting de AOW-leeftijd af te bouwen. Je stelt een leeftijd in vanaf wanneer de klant nog 60% van het inkomen zal hebben. Met deze instelling kan je vervolgens de pensioen grafiek en de schijf verdeling grafiek bekijken.
Je kan meerdere scenario's aanmaken zodat je gemakkelijk meerdere 'wat als' overzichten kan bespreken met de klant.
Ingevoerde data is het nu, de planning is de toekomst
Het allerbelangrijkste is dat de financiële data van de klant, die deze ook op het eigen klant-dashboard ziet, altijd de huidige situatie is. Voer dus bijvoorbeeld geen 'ik denk dat ik over 30 jaar 60% ga werken' in bij het dashboard. Dat zijn echt plannings instellingen.
Simpele vuistregel: klant-data = nu, planning = toekomst (of: 'wat als' scenarios). Dat maakt plannen juist zo krachtig!
Het belang van ingevoerde data die up-to-date is wordt daarmee nog meer benadrukt: het is natuurlijk goed om de planning te beginnen met data die klopt.
Data updaten tijdens het plannen
Geen zorgen als er tijdens het plannen en/of het gesprek met de klant iets niet up-to-date is. Natuurlijk komt er tijdens een gesprek weleens een "oh wacht even, die data klopt niet meer".
Onder elke grafiek in de planning zie je welke items er in deze grafiek worden gebruikt. Je kan daar op de drie puntjes klikken (•••), de details van het item openen, en deze updaten. De grafiek update live als je dit doet.